Co je to psychologie obchodování?

Psychologie obchodování se týká různých aspektů charakteru, duševního stavu a chování jednotlivce, které ovlivňují jednání při obchodování.

Porozumění psychologii obchodování

Psychologie obchodování se zaměřuje na emocionální aspekt rozhodovacího procesu obchodníka, aby určila úspěch nebo neúspěch obchodu. Zaměřuje se na dva odlišné subjekty – obchodníka a trh – s cílem analyzovat chování finančních trhů ve vztahu k instinktům, emocím, znalostem, zkušenostem, dovednostem a myšlenkám obchodníků, kteří se na něm podílejí.

Je pochopitelné, že psychologie obchodování se liší od obchodníka k obchodníkovi, protože je ovlivněna obchodníkovými emocemi, předsudky a dalšími proměnlivými faktory. Strach a chamtivost jsou dvě emoce, které jsou často považovány za emoce, které s největší pravděpodobností ovlivňují úspěch nebo neúspěch obchodu, zatímco naděje a lítost také hrají rozhodující roli.

Chamtivost je přílišná touha po ziscích do té míry, že zatemňuje racionalitu a úsudek obchodníka, a tím řídí rozhodnutí, která se zdají být příliš riskantní.

Obchod řízený chamtivostí se může pohybovat od nákupu akcií společností, které nemají dobrou pověst jen proto, že jsou na vzestupu, nebo nákupu akcií společnosti bez pochopení investice.

Výsledkem je, že chamtivost může obchodníka přimět držet pozici příliš dlouho, než by měl, a proti jeho lepšímu úsudku ve snaze získat z obchodu každý cent. To se často stává na konci býčího trhu, když se obchodníci pokoušejí zaujmout rizikové a spekulativní pozice, aby profitovali z pohybů trhu.

Na druhé straně strach vede obchodníky k tomu, aby se vyhýbali rizikům, čímž generují menší výnosy z jejich investic. Strach nutí obchodníky jednat iracionálně, pokud jde o ukončení obchodu, a tak předčasně jdou do shortu nebo se vyhýbají riskantním pozicím z obav ze ztráty. Tento druh emocionálního obchodování založený na strachu je běžný během medvědích trhů, kde můžeme vidět výrazné výprodeje z panického prodeje.

Učení se o psychologii obchodování může obchodníkům pomoci lépe si uvědomovat své emoce, takže budou vědět, jak zacházet s trhem a svými obchodními pozicemi během nežádoucích tržních podmínek.

Vysvětlení behaviorálních financí

Behaviorální finance se zabývají kognitivním, emocionálním, kulturním a sociálním chováním investorů a jejich dopadem na finanční trhy.
Pro finanční profesionály a seriózní obchodníky je učení o behaviorálních financích důležitou součástí jejich cesty, protože pochopení psychologie, ekonomie a dalších společenských věd, které vedou lidi k určitým finančním rozhodnutím, může pomoci vytvořit efektivnější obchodní plán a vybudovat lepší portfolia.

Podle Investopedia existuje pět základních konceptů, které obvykle tvoří behaviorální finance:

• Mentální účetnictví – to se týká tendence lidí odkládat peníze na konkrétní účely.
• Chování stáda – označuje tendenci lidí sledovat finanční chování většiny stáda. Stádo je na akciovém trhu známé jako příčina dramatických cenových pohybů.
• Emoční mezera – to se týká rozhodování založeného na extrémních emocích nebo emočním vypětí. Tyto emoce jsou často důvodem, proč lidé nedělají racionální rozhodnutí.
• Ukotvení – To se týká tendence lidí připojovat úroveň výdajů k určité referenci.
• Sebepřisouzení – označuje tendenci činit rozhodnutí na základě přílišné důvěry ve vlastní znalosti nebo dovednosti.

Jak se vyhnout emočnímu obchodování

Jedním z hlavních cílů učení o psychologii obchodování a behaviorálních financích je lépe porozumět tomu, jak trh funguje, a svým finančním rozhodnutím v reakci na pohyb trhu, abychom se vyhnuli emocionálnímu obchodování.

Emocionální obchodování, jak tato slova naznačují, odkazuje na akt obchodování poháněný vysokými emocemi namísto racionálního myšlení a zdravého uvažování. Stává se to, když obchodník nebo investor dovolí svým osobním pocitům a emocím ovlivnit jejich rozhodování.

Díky dobré znalosti psychologie obchodování a behaviorálních financí se obchodník nebo investor může efektivně pohybovat na volatilních finančních trzích a zároveň si udržet pod kontrolou své behaviorální impulsy emocionálního nákupu a prodeje, které mohou pocházet ze sledování vzestupů a pádů trhu.

Emocím se nelze vyhnout, ale udělat krok zpět a prozkoumat je může být neocenitelným nástrojem spolu s osvědčenými investičními postupy, jako je stanovení cílů, řízení rizik prostřednictvím diverzifikace, zajišťování a správné hospodaření s penězi.